新法新规细目

Preface

1.反洗钱法拟修订明确金融机构相关洗钱风险管理措施及特别预防措施

2.国家金融监管总局提出24条举措 推动绿色保险高质量发展

3.工信部公布49个网络安全保险典型服务方案

4.国家金融监管总局出台《行政处罚裁量权实施办法》

内容综述

1.反洗钱法拟修订明确金融机构相关洗钱风险管理措施及特别预防措施

4月26日，中国人大网公布《反洗钱法（修订草案） 》并征求意见，意见反馈截止时间为5月25日。修订草案共七章六十二条，围绕明确法律适用范围、加强反洗钱监督管理、完善反洗钱义务规定等内容，对相关制度进行了补充和完善，要求金融机构建立健全反洗钱内控制度并有效实施；开展客户尽职调查，了解客户身份、交易背景和风险状况；保存客户身份资料和交易记录；有效执行大额交易报告制度和可疑交易报告制度。修订草案明确特定非金融机构的范围及相关反洗钱监管，并规定单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱提供便利，应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展客户尽职调查等。

2. 国家金融监管总局提出24条举措 推动绿色保险高质量发展

4月25日，国家金融监管总局网站公布《关于推动绿色保险高质量发展的指导意见》。

《指导意见》主要包括五个部分、二十四条举措，分别从总体要求、加强重点领域绿色保险保障、加强保险资金绿色投资支持、加强绿色保险经营管理能力支撑以及工作保障等五个方面提出明确要求，将围绕绿色低碳科技领域，加快推进研发费用损失类、知识产权类、低碳零碳负碳技术装备类等科技保险发展，探索开展涉碳数据保险，将环境、社会、治理因素纳入公司治理、投资决策和风险控制流程，探索建立绿色投资业绩评价和考核体系，等等。

3.工信部公布49个网络安全保险典型服务方案

4月9日，工信部网站公布《关于公布网络安全保险典型服务方案目录的通知》。

《通知》共包括“云上无忧”网络安全保险服务方案、面向新兴融合应用场景的网络安全保险服务方案、电信和互联网企业网络安全保险服务方案、工业互联网网络安全保险服务方案、车联网网络安全保险服务方案、智能网联汽车车险服务方案、电子商务网络安全保险综合解决方案等36项企业类方案，以及面向网络勒索保障方案的网络安全保险服务方案、中小企业安全托管保险解决方案、数据防勒索保险服务等13项产品服务类方案。

4.国家金融监管总局出台《行政处罚裁量权实施办法》

3月29日，国家金融监管总局网站公布《行政处罚裁量权实施办法 》，自2024年5月1日起施行。

《办法》共四章三十二条，主要细化裁量阶次与适用情形，明确减轻、从轻、适中、从重处罚的基本内涵，进一步细化不予处罚、减轻处罚、从轻处罚、从重处罚的适用情形，明确人员责任认定应当考量的因素；规范罚款与没收违法所得适用标准，明确银行业保险业从轻、适中、从重罚款幅度标准，以及违法所得认定、计算方式等，规定计算违法所得时，当事人提供相关票据、账册等能够证明直接相关的税款及其他合法必要支出，可以予以扣除。《办法》还提出，各地适用《办法》可能出现明显不当、显失公平，或者处罚裁量权基准适用的客观情况发生变化的，可以调整适用。